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信用证是我们在进出口贸易中很常见的一种结汇方式,对国际贸易的开展带来了很大的便利,但同时也给了不法分子欺诈提供了可乘之机。下面立量多就带着大家来了解一下信用证潜在的风险,以及如何避免该风险的发生。
1、假信用证。欺诈者伪造信用征,骗取货款。如电开证无押密,信用证签字伪造,开证行行名/地址不详或者为骗取银行抵押贷款而盗用银行名义开立的信用证等。
2、假货真单。不法商人在货物名称或质量上大做文章,弄虚作假,以旧充新,以不实货物骗取货款。
3、假单据欺诈。不法商人利用银行信用高度自治原则,要么出具根本没有货物的假单据,要么内外勾结,利用假合同,假提单骗取外汇,然后把非法所得向境外转移,逃避制裁。同时银行没有识别单证真假的义务,保险公司也不承担未上船货物的索赔,买主的损失往往很难挽回。
4、陷阱信用证/软条款信用证欺诈。所谓“软条款”信用征就是开证申请人在信用证中对受益人作出的不符国际惯例或明显有失公平的规定。受益人对此条款不易执行或执行后存在很大的风险,开证行也易于解除其作为第一付款人的责任义务,具有较大的欺骗性和隐蔽性。
从上面的介绍中可以看出,信用证融资是存在一定风险的,对于企业的货款回款以及资金周转效率有很大影响。若想规避信用证风险,可以到立量多咨询。立量多采用市场采购的贸易方式,为您提供信用证审证、制单、交单全流程服务,助您规避信用证软条款和信用证陷阱,玩转信用证,安心又省心。
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