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外贸人如何避开外汇兑换风险

日期:2020/3/23 16:18:53 来源:原创

  外贸人如何避开外汇兑换风险?2020年3月23日,在香港深水埗,一群市民聚集在兑换店门口报警,据说有人汇7万元到深圳后,对方竟迟迟没收到到账信息;还有一位苦主说转了300万;
  还有一位上海的苦主称汇了400万元,其他说称汇款额由数万至数十万元不等,都是对方收不到款,香港警方在现场,逐一向苦主了解情况后,案件暂列“以欺骗手段取得财产”处理,案件涉及金额有待点算。地下钱庄跑路了?以后该怎么办?

  其实做外贸的朋友,经常会找这种找换店兑换外币,所以在香港、澳门等地区,找换店随处可见。然而,这种看似普通方便的找换店,背后却有着巨大的风险。

  从2019年2月份开始,国家严打地下钱庄以及外币对敲等活动,一旦查出其后果很严重,下面小编为大家分享一些经验,给大家讲解关于买单报关如何代收外汇货款的问题,从进出口以及周边讲一下地下钱庄的危害,国家为什么今年二月份立法打击地下钱庄,希望对广大外贸人有所帮助。

  第一赃款借道地下钱庄。这类犯罪比较明显,也就是俗称的“洗钱,”一般都是那些贪腐的官员或人员,因为其金钱来源不能够直接存入银行,但是自己也没有地方进行安置,这时便会通过这些地下钱庄来转移至指定的“洗白”账户,以此来掩人耳目。
  地下钱庄不但成为非法集资、电信诈骗等直接侵害人民群众财产利益的犯罪活动转移赃款和洗钱的工具,使大量经济损失难以追回,而且为暴力恐怖活动提供资金转移渠道,严重威胁国家安全。有的还被贪污腐败分子利用,成为向境外转移赃款的“帮凶”。
  一些地下钱庄被利用跨境转移资金,使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外,极易扰乱国内金融秩序,危及金融安全和宏观调控政策的落实。例如我们熟知的某部长妻子,在日本有价值30亿的豪宅,是如何出去的?就是通过地下钱庄!

  第二通过地下钱庄代收外汇货款,骗取出口退税款。有些工厂或者贸易公司没有生产产品或者开不出增值税发票,他们从内地一些不出口的企业购买了发票,找代理公司来帮忙出口,代收外汇货款以后便进行出口退税。据了解最大的受害者就是阿里巴巴旗下的一达通平台。
  大量的虚假发票,大量的不真实的贸易,通过一达通等合法平台骗取国家补贴,害人害己。很多人都在误解一达通,说他们没有退下出口退税款,其实是被很多违法者连累,几十亿乃至几百亿的出口退税款下不来。小编认为受害的外贸人在责备一达通风控不严的情况下应该更多看到出口骗税的危害。

  说到地下钱庄,我们不得不提一下对敲。相信很多人之前都有离岸账户,通过自己香港账户给到地下钱庄的离岸账户,然后国内的地下钱庄直接给到人民币,以上新闻就是这种情况。对于大多数人通过这种情况有几种原因。

  首先大家是通过买单出口,因为没有开具增值税发票,美金无法进入国内的公帐,不得已而为之。这个从国税角度需要讲一下给国家带来了什么损失。对于出口一般贸易0110而言,凡是出口不退税的都需要给国税交税,国内的企业就逃了税款,后期国税自然会找到买单的抬头,以目前的情况是不会找到各位外贸人,当然很多人都是通过这种方法避税,其实这种方法是有更加合理的方法避税,就是通过市场采购贸易的报关方式,合法避税。

  其次的进口,很多人都是通过这种方式付汇出去。这样合同等都需要配合作假,给国家带来了税收的损失。例如如果合法付汇,就需要根据合同,报关单等证明货物货值,进而给国家缴纳关税,增值税等,才能买汇成功付汇给到国外卖家。通过地下钱庄付汇出去,你的合同价格可以造假,进而降低货值,少缴纳关税。

  我们不难发现对敲的特点或者地下钱庄的特点:每一笔钱没有必然的关联性,收到的每一笔人民币是没有任何的来源证实,付出的每一笔外汇更是没有证实。
  这就为很多操纵股市,楼市的热钱提供了更加便利的条件,让我们的人民被国外的财团或者违法者割韭菜。诈骗者更加肆无忌惮的诈骗,国外反华势力更是通过地下钱庄支持那些反华恶势力,给我国安定带来挑战。

  一般贸易是可以直接找银行兑换美金的,但是有一些做外贸的会用一些不合规的方法出口(俗称“买单报关”),这样的方式银行是不给结汇的,所以他们要找这种能兑换人民币的“地下钱庄”来兑换人民币。然而却要面临着违法有帐户冻结风险,以及地下钱庄可能会拿钱跑路,导致资金安全没保障。

  目前国家已出台新政策——“1039市场采购”,目的正是扶持“买单报关”。1039市场采购和“买单报关”一样的操作,但是1039市场采购是可以到银行合法办理人民币兑换的,急需外汇的企业也可以通过联系我们,用1039市场采购政策出口,在国内银行办理人民币兑换,合法无风险。

外贸人如何避开外汇兑换风险

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