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福费廷(Forfaiting)

日期:2020/1/20 17:34:58 来源:原创

福费廷(Forfaiting)俗称包买票据或票据买断,是一种没有追索权的外贸融资方式。信用证下的福费廷指银行从出口公司那里无追索权地购买由开证行或保兑行承兑的远期汇票,是向出口公司提供的融资。出口公司在远期信用证项下交单后,收到开证行承诺到期付款的报文,如需融资,银行便可在收到开证行支付的货款之前,为出口公司提供无追索权的福费廷融资。

福费廷业务流程

1.出口公司按照合同和远期信用证的要求发货,并取得信用证要求的单据。

2.出口公司将将信用证要求提交的单据交国内银行,委托其向开证行寄单索汇。

3.国内银行审核出口公司提交的单据,并将单据邮寄开证行,要求其承兑远期汇票,并到期付款。

4.开证行收到单据后,审核单据是否符合信用证要求。在审核无误后,承兑远期汇票,并将付款到期日通知国内银行。

5.出口公司向国内银行申请办理福费廷业务。

6.国内银行根据开证行告知的付款到期日,确定融资期限和金额后,向出口公司提供融资。

7.付款到期日前,开证行通知进口商,要求其付款。进口商向开证行付款

8.收到进口商的付款后,开证行向国内银行付款。国内银行用收到的货款偿付融资款项。

福费廷须提交资料

1.福费廷业务申请书;

2.信用证、信用证修改(如有)及商业发票、提单、汇票等全套单据;

3.信用证款项让渡函。

4.融资要求,福费廷的金额一般为汇票票面记载金额减去贴现利息及预计的银行费用。

福费廷优势

福费廷的最大作用是银行向出口公司提供一种无追索权的融资,把出口公司的远期收款变为即期现金收入,避免资金占压,出口公司也不必再对债务人偿债与否负责,从而可为出口企业带来以下裨益:

1.规避远期信用证收汇可能带来的政治、商业、利率及汇率风险;

2.改善现金流转,提前结汇和办理出口退税

3.可考虑原先认为高风险的贸易地区,从而增加贸易机会;

4.无追索融资改善资产负债表,以现金收入取代应收账款。

小提示:

1.福费廷的申请和放款时间,可从开证行或者保兑行承兑信用证下远期汇票之后,到开证行或保兑行付款之前。

2.前提条件,只有在开证行承兑信用证下远期汇票并发出付款到期日的通知后,银行才会办理福费廷业务。

福费廷(Forfaiting)

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