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离岸账户关闭潮升级,2019年11月底或将有大规模清理行动

日期:2019/10/10 11:34:26 来源:原创

立量多获悉于2019年11月底,离岸账户将会被大规模关闭,不少外贸人都表示最近收到银行信息,离岸账户会被关闭,并且有消息透露在2019年11月底或将有大规模离岸公司账户会被关停。 

其实2019年以来,自从国家“双高”出台了关于非法外汇管制相关规定以来,对于离岸账户审查会越来越严格,有不少公司都碰上了离岸账户被核查。而且有一些公司甚至连通知都没有离岸账户就直接被关闭了,在国外客户汇款被退回后才发现离岸账户已被关闭! 
离岸账户关闭潮升级,2019年11月底或将有大规模清理行动

让外贸人百思不得其解的是为何每年根据香港规定做过年审,正规做贸易的离岸账户也会被关停?这时候我们不得不去了解什么是CRS!CRS全称是Common Reporting Standard 汉译为“统一报告标准”这是一个对税收单位金融账户信息进行交换的指导准则,CRS主要是为了提升全球税收合作,提升税收透明度,打压一些用跨境金融账户进行逃税的单位。 

通过公众大数据统计得知,2009年到2019年期间,全世界离岸账户数量平均减少了34%,其规模高达5551亿$。当中有三分之二离岸账户减少就是因为CECD推行的CRS实施。 

CRS开始实施时间是在2017年9月,于2018年9月为二次实施,实施期间有90多个税务管辖区之间交换了金融账户涉税信息,经过CECD统计,这90多处税务管辖区的国家以及区域共获得4700万个离岸金融账户信息,涉及价值高达49000亿欧元的账户。 
crs

据相关信息透露2019年5月,现在加入CRS的150多个区域和国家当中,已经有93个和中国CRS达成信息交换的相关合作,当中几乎包含有中国高净值人群心中全部的“税务天堂”例如新加坡、香港、开曼群岛、瑞士、巴拿马、英属维京群岛、百慕大等。 

和中国达成信息交换合作以后,便会交换税务信息。在这93个交换信息国家中如何有你的账户,包括个人离岸账户、公司账户、信托账户,相关收入以及余额等信息都会传到国内。 

由于2018年到2019年期间全世界范围实施的“加强版”反洗钱及打压逃避税行为,银行对每笔离岸账户的交易都会严格审核。也正是如此许多外贸人遇上了很多头疼的事情,比如: 

一些外贸人用离岸账户收取境外汇款时(尤其是敏感国家),被要求出示大量资料来证实交易的真实性。银行则要加派更多的人员来审查每笔这种状况的境外汇款,因为效率受到影响,外贸卖家想要拿货款要等上很长一段时间。 

甚至某些银行为了避开风险,但是也想节省成本,于是干脆就把一些小客户的离岸账户直接关闭了。这就是为何在2019年以汇丰为首的众多香港银行,为了吸储取消许多杂费的原因,例如年费等项目,但是另一边依然在高度监管。 

在2017年的时候很多银行就已经开始清查离岸账户了,比如:平安、浦发、交通以及招商。2018年恒生银行关闭的离岸账户就高达1万多个,根据这几年香港银行清除账户的节奏来看,一般会维持4个月左右,比如8月底开始一直到12月底结束。 
离岸账户关闭

离岸账户被关闭怎么办?

对于一些外贸人来讲离岸账户是贸易中不可或缺的一部分,没有了离岸账户外贸人该如何去接收境外汇款呢?没有香港离岸账户就要去纳税了!其实很多外贸人没有发现的是,很多外贸人他们没有香港离岸账户他们依然可以免税出口,没有离岸账户甚至是个人卖家他们依然可以进行外贸收款,而且全程合法合规无任何风险! 

1039出口无香港离岸账户也能合法收款

因为他们是通过1039市场采购贸易进行出口的,市场采购海关监管代码是“1039”,这是一种受国家政策支持的出口贸易方式,1039实行免征不退、归类通关、关务秒审、合法收汇等政策,不管是个人还是工厂只要您和立量多签订代理协议,立量多就可以运用1039经营权利帮您办理货物出口,出口不需要开发票、杂货和小批量也可以快速办理通关手续、重要的是可以合法合规帮您代收外汇货款,可转私人账户也可以转对公账户,全程合法合规,我们还帮您开通专属账户,账户名可以是您个人名字或者公司名称用来跟国外客户对接!  

避免现有离岸账户不受影响,我们要学会“对症下药”

1.首先为证明贸易真实性做准备,尽量保存完整交易资料,及时给银行审核。避开一些敏感或高风险国家的贸易,例如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。 

2.贸易时尽量取用对公付款,如果能用L/C来证明贸易身份是再好不过的,降低与个人之间的贸易,同时账户需要保持活跃状态,因为如果账户有3个月都不活动,那就有可能被关闭了! 

3.在账户里面要存有一些存款,并且尽量避免大额资金的急进急出,同时您还要确保给银行预留的手机号、邮箱号或通讯地址,能够收到且可以回复银行的通知,积极配合银行检查。 

4.千万别把账户借给他人使用,同时也不要参与不合规的交易,比如国外客户多给你打了一笔钱,让你帮助转给其他单位的外贸骗局,一定不要心怀侥幸去做,不然在这非常时期肯定会摊上事儿。 

5.多开一个账户用来备用,避免离岸账户被关闭后,新账户没能及时到位,期间影响贸易进行,同时现有账户不要做零申报,保证每年按规定去报税,做好账务审计等事宜。 

6.如果您不想整天提心吊胆的去防这个防那个,您可以索性来找立量多用1039市场采购出口,一站式助您办理出口手续,合法合规免税出口和出口收汇。