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离岸账户预警!香港正在实施银行账户清扫计划,解读离岸账户政策

日期:2019/9/12 15:51:53 来源:原创

离岸账户预警!香港正在实施银行账户清扫计划,立量多获悉于2019年9月份这段时间内,香港银行将大规模清扫计划,期间会关掉大部分异常离岸账户和“僵尸账户”,这种情况其实在几年已经实施过,估计有一些朋友也经历过,据说目前香港银行大部门银行已经开始执行了。本次计划除了清除账户以外也意味着离岸账户开户会越来越难了! 

出现这种情况是因为香港银行迫于全球反洗钱、反避税等巨大压力和全球CRS信息交换的执行规定,银行以及各种金融单位将会对全部账户执行尽职调查。也因此香港银行将会再度提升门槛与管制,并且,对新离岸账户开立审核会越来越严厉和执行离岸账户清扫计划。 
离岸账户预警!香港正在实施银行账户清扫计划,解读离岸账户政策

由于2019年香港银行和平常有些不一样,大家可能会认为这种大量清理离岸账户的计划不会再现。比如以汇丰为首的各大银行,为了吸储消除了许多杂费,例如年费等收费。不过意料之外的是!就算是银行之间开启了“吸储大战”,却并没有对监管解压。 

在这种非常时期,有香港离岸账户的朋友就特别留意了,目前这些银行不但账户开立艰难,也有许多离岸账户,由于操作不当而干冻结乃至被注销。就比如2018年来讲,就恒生银行清理和停掉的账户就有1万有余了! 

在2019年8月底到12月底左右,大家可能会收到一些银行发来的调查信(需要特别留意了),出现这种情况也不用太过于紧张,一般会是常规调查信,一般情况每个离岸账户都有可能会收到!值得注意的是大伙要及时回复银行,如果银行发出的调查信息或者是以其他方式都联系不到你,那么你的账户有可能被消除掉,所以要特别留意了! 

如果是冻结通知书,那就可能是你有过什么规范操作。或者是不配合调查,或者长期不没有交易的话,又或者是税务问题,都有可能被冻结账户。如果确认是要被关闭账户了,那就要及时在银行规定期限内,把资金取出,如果限期到了,你的钱还没有取出,那么就可能被转移到其他部门去了,如果这时候才想拿出来就要办理很多麻烦的手续了(如果是贸易货款可以找我们立量多代收外汇货款,打回您的账户,合法转私人或对公账户,不过找立量多代收外汇必须要证明您贸易身份,因为我们拒绝不合规操作)。 

如何预防离岸账户不被清除

1.尽量不要有离岸账户去收敏感国家的钱,如果是贸易公司外贸收款尽量对公,适当可以用L/C来证明您的贸易身份;尽量避免大金额整存或取,账户里必须要有存款不要欠费,并且要经常使用,因为超过3个月没有使用账户,就有被消除风险。 

2.检查离岸账户在银行留下的通讯地址、电话或邮箱是否能联系到您,如果看到银行调查资讯,如调查表格,要及时配合和回应银行,配合银行进行全部调查,避免银行由于没收到回复而封停你的离岸账户。 

3.如果有实际收入,应该实际核数开出审计报告,降低被银行抽查的机率,如果提供不了,账户可能被冻结,影响外贸收款。千万不要大量汇入金额,比如一下汇入10万,这样估计第2天您的账户就被封了;或者是多个账户汇入,然后到同一时再汇出去,钱的去向和来历都有问题,这样也很容易被封停账户。 

如果离岸账户被封停该怎么收取外汇

如果离岸账户被封停该怎么去收取外汇呢?作为一个外贸人,连收钱的门道的都没有了,那还怎么活?上面我们有说到,其实香港银行是被迫于全球反洗钱和反避税才执行这样的计划的,作为一个正当的外贸人,我们当然有我们的门道,今天立量多就跟大家介绍一种合法合规的外贸收款方法,并且还可以合法免税,不用开发票也能出口。 
市场采购贸易

2016年国家部门就开始试行一种出口贸易方式,其海关监管代码为“1039”名为1039市场采购贸易方式是属于“0139”旅游采购的升级版,这种方式单票报关15万以内,就可以用这种方式出口,而且以这种方式出口的货物,实行免征税政策,收汇创新允许直接转私人账户,允许以人民币结汇。 

所以说您可以找一家拥有1039市场采购经营权的公司代理出口(在珠三角的外贸朋友可以直接找我们立量多,我们就拥有经营权已经有很多成功案例了),就可以合法合规收取外汇货款,合法合规的免税出口了,这种方式由国家八部委联合确认发布,主要目的是为了开创外贸新业态,鼓励更多中小微企业出口,跟出口退税一样也有一定的出口补贴。 
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